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Entretien avec Dave Jevans, PDG de CipherTrace

CipherTrace

Le degré d’anonymat au sein du réseau Bitcoin a toujours été mal compris. Avec cela, le degré d’anonymat dont jouissent les utilisateurs avec n’importe quelle crypto-monnaie est souvent surestimé. Lorsqu’il y a contact entre crypto et fiat, le problème devient encore plus délicat. Les adresses publiques peuvent être liées à des comptes bancaires et le problème de connaissance du client (KYC) sur la cryptographie prend une toute autre dimension. Comme tout le reste, il y a des aspects positifs et des aspects négatifs de ce KYC par d’autres moyens sur la crypto, et il y a une demande croissante d’expertise pour cartographier les adresses publiques afin de rechercher les mauvais acteurs.

CipherTrace fait partie des entreprises qui peuvent fournir ce type d’expertise. Il a récemment signé un accord avec Rakuten pour intégrer les paiements en crypto-monnaie sur cette plate-forme. Par conséquent, nous avons décidé d’interviewer le PDG de CipherTrace, Dave Jevans, pour mieux comprendre les capacités et les limites des entreprises de conformité dans le domaine..

Opportunités de conformité CipherTrace dans Crypto

BitcoinChaser: En tant que PDG de CipherTrace, que pouvez-vous nous dire sur les opportunités dans le secteur de la conformité pour la crypto-monnaie?

Dave Jevans: Des pays du monde entier mettent en œuvre des réglementations qui exigent la conformité des opérateurs d’entreprises de crypto-monnaie, similaires à celles auxquelles les entreprises basées sur la fiducie doivent adhérer. Cela crée un marché mondial vaste et en croissance pour les solutions de conformité. Cependant, ces solutions sont très difficiles à construire et les données nécessaires pour les rendre fonctionnelles sont difficiles à trouver.

Conformité et adoption de la crypto-monnaie

AVANT JC: La conformité est-elle la pièce manquante qui apportera enfin l’adoption massive de la crypto-monnaie??

DJ: Les technologies de conformité combinées aux cadres réglementaires et à l’application de la loi amèneront des acteurs à grande échelle sur le marché (ce que l’on appelle «l’institutionnalisation des crypto-monnaies»). Ce sont de grandes banques, des sociétés de négoce et des marchés. Cela apportera la crypto-monnaie à des dizaines de millions de personnes qui aujourd’hui ont peur ou les ignorent.

Les mécanismes de la lutte contre le blanchiment d’argent en chaîne (AML)

AVANT JC: Comment fonctionne la LMA en chaîne?

DJ: On-chain AML fonctionne en identifiant les contreparties et leur risque en temps réel lors des transactions et des transferts. Par exemple, si des pièces sont volées à un échange ou à un individu, elles peuvent être étiquetées et tracées. Ensuite, s’ils sont déposés dans un échange, ils peuvent être gelés et finalement retournés à leur propriétaire légitime..

AML sur la crypto pour les entreprises qui traitent avec Fiat

AVANT JC: La LBA et les autres services de conformité sont-ils essentiellement un outil dont seules les entités traitant du côté fiat ont besoin??

DJ: Non. Les services AML et de conformité vont être requis par chaque entité commerciale qui envoie et reçoit des crypto-monnaies. Cela inclut les services de crypto à crypto. Le FinCEN aux États-Unis a déclaré qu’il considérait les crypto-monnaies comme fongibles avec fiat, et donc soumises aux mêmes réglementations telles que AML et Know Your Customer (KYC). Le GAFI (le Groupe d’action financière) en Europe fait pression en faveur d’une politique similaire pour toute l’Europe. Bientôt, la plupart des pays adopteront des points de vue réglementaires similaires.

Restreindre l’utilisation d’espèces

AVANT JC: Que pensez-vous des initiatives gouvernementales dans des pays comme la France pour restreindre l’utilisation des espèces?

DJ: Il est important de préserver certains mécanismes de paiement anonymes ou pseudonymes. Il peut s’agir de crypto-monnaies numériques ou d’espèces. La restriction des transactions en espèces peut imposer un lourd fardeau aux petites entreprises si elle est poussée à l’extrême. Cela dit, je pense que les pays émettront leurs propres pièces stables en remplacement de l’argent liquide. Pourquoi privatiser l’argent aux sociétés de cartes de crédit, alors que des crypto-monnaies stables peuvent être créées et émises par des gouvernements souverains, à un coût moindre pour ceux qui l’utilisent?

Avec des mécanismes de confidentialité contrôlés par cryptographie, il est possible d’avoir à la fois l’anonymat et la divulgation responsable de la source des fonds à des fins légitimes telles que des enquêtes criminelles ou terroristes et le respect de la LBC. C’est la direction sur laquelle CipherTrace travaille pour la croissance future des crypto-monnaies dans le monde. Nous pensons qu’il existe des solutions technologiques et réglementaires qui peuvent préserver la confidentialité tout en permettant la sécurité et la conformité.

La conformité en chaîne est-elle le nouvel outil Big Brother?

AVANT JC: Si des entreprises comme CipherTrace agissent comme un mécanisme de vue d’ensemble de facto de ce qui se passe sur la chaîne et de la manière dont cela interagit avec le système fiduciaire, qui est chargé de garder un œil sur la manière dont les entreprises de votre secteur utilisent les données que vous collectez?

DJ: Toutes les entreprises qui collectent des données sont soumises à de multiples réglementations. Le RGPD en Europe en est un bon exemple. Cela dit, CipherTrace ne collecte pas de données sur les individus.

Pouvoir et corruption

AVANT JC: Pourrions-nous potentiellement voir le même type d’excès que les plateformes de médias sociaux et les géants des données comme Google ont encourus dans quelques années, impliquant des sociétés de conformité à la blockchain?

DJ: Non.

Conformité pour les maximalistes Bitcoin

AVANT JC: Dans le scénario idéal de Bitcoin Maximalist, fiat est remplacé et Bitcoin devient la crypto-monnaie par défaut. Comment voyez-vous la demande pour les services que vous proposez, évoluant si nous nous rapprochons de ce scénario?

DJ: Dans ce scénario, CipherTrace et nos concurrents deviennent des sociétés licornes avec des valorisations énormes. Mais c’est à nous, en tant qu’anciens cypherpunks et défenseurs de la vie privée, de construire la prochaine génération de capacités de lutte contre le blanchiment d’argent et d’enquête sur une plate-forme de cryptographie, utilisant potentiellement des systèmes à connaissance nulle, pour permettre un traçage et une identification légitimes, tout en préservant la confidentialité. de transaction pour les 99,9% de personnes qui utiliseront des crypto-monnaies pour leurs transactions quotidiennes.

N’oubliez pas que Visa et Mastercard et votre banque ont aujourd’hui beaucoup plus de visibilité sur vos transactions que toute entreprise de traçage de crypto-monnaie pour vos transactions cryptographiques..

Conformité à travers différentes chaînes

AVANT JC: Comment pouvez-vous suivre le blanchiment d’argent qui a lieu sur plusieurs chaînes de blocs via des échanges de crypto-monnaie qui n’ont aucun lien avec le système fiduciaire?

DJ: Ceci est délicat et nécessite une corrélation basée sur le temps et la valeur. Il existe d’autres indicateurs qui peuvent également être combinés avec des données inter-chaînes.

Conformité sur Lightning Network

AVANT JC: Comment vous êtes-vous adapté à l’avènement de Lightning Network et à la possibilité de swaps atomiques?

DJ: Lightning offre une bonne approche pour la mise à l’échelle du bitcoin, et il se peut qu’il y ait éventuellement des marchés suffisamment grands avec une liquidité suffisante pour que les swaps atomiques se généralisent. Mais je pense que cela prendra de nombreuses années. Notez également que la réglementation s’appliquera aux systèmes d’échange atomique et aux échanges décentralisés.

Partenariat de CipherTrace avec Rakuten

AVANT JC: Suite à l’annonce de votre partenariat avec Rakuten et de votre vaste expérience de travail à la fois sur les côtés fiat et crypto, pensez-vous qu’il y aura jamais une harmonie entre les deux systèmes ou pensez-vous plutôt qu’un système deviendra subordonné à l’autre? Pourquoi?

DJ: Je crois que les deux systèmes coexisteront au cours des cent prochaines années. Le système financier existant s’est construit sur des centaines d’années et ne disparaîtra pas. Les banques non plus. La croissance économique mondiale et l’amélioration des infrastructures telles que les routes, les bâtiments, les services d’urgence, les maisons, les villes et les écoles ont toutes été construites grâce à des prêts en fiat. Les crypto-monnaies peuvent éventuellement être la façon dont l’argent est transféré, au lieu de réseaux centralisés tels que SWIFT et les réseaux nationaux ACH.

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