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Architecture financière internationale et Bitcoin Partie 3: Effondrement des institutions internationales

Dans le contexte des réunions de printemps Banque mondiale / FMI, la blockchain et la crypto ont été incluses comme sujets de discussion en 2018 et 2019. Cette série en 3 parties tente de contextualiser cet événement en jetant un regard rétrospectif sur la création de ces institutions financières ( partie 1), comment ils parlent de crypto (partie 2) et réfléchissent à ce que l’avenir pourrait prendre (partie 3).

Alors que les institutions de Bretton Woods prennent du retard sur la courbe technologique, c’est le changement social qui crée des frictions entre Bitcoin et la décentralisation et l’ordre du vieux monde. Alors que la Banque mondiale et le FMI s’en tiennent à l’infrastructure financière classique qui a provoqué l’effondrement économique de 2008-09 et aux discussions privées sur la nature perturbatrice de Bitcoin, les gens de la sphère de la crypto-monnaie ont des discussions publiques sur la façon dont des inventions comme Bitcoin vont nous extirper. du désordre que le monde fiat a créé.

La Banque mondiale et le FMI sont les héritages du système de Bretton Woods, créé pour assurer la stabilité de la monnaie et du commerce internationaux. Aujourd’hui, ils devraient repenser ce que devrait être leur rôle. Il y a dix ans, le monde a été introduit au Bitcoin, la première crypto-monnaie décentralisée adoptée au niveau mondial. Aujourd’hui, c’est toujours la plus grande crypto-monnaie parmi une mer de plus de 3000 personnes. Le Bitcoin et les crypto-monnaies dotent le public d’alternatives aux systèmes monétaires et financiers existants. Néanmoins, la popularité croissante du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies a opposé le monde centralisé aux agents de la décentralisation..

Légitimité et confiance

Bien qu’il n’y ait aucun moyen pour Bitcoin de remplacer fiat ou toutes ses institutions à ce stade – et il ne pourra peut-être jamais les remplacer – les derniers vestiges de Bretton Woods deviennent de moins en moins pertinents. La Banque mondiale et le FMI jouent leur rôle d’institutions internationales, étayées par des articles d’accord de droit international et avec 189 pays membres. Cependant, il y a des critiques selon lesquelles ils transforment les pays à revenu faible ou intermédiaire en «accros aux prêts». Les critiques pensent également que ces institutions ont provoqué une catastrophe par le biais d’ajustements structurels et de mesures d’austérité, et n’ont pas rempli leurs missions respectives.

De leur côté, malgré les progrès dans l’acceptation des crypto-monnaies, le scepticisme persiste quant à la confiance. En 2018, l’ancien président de la Banque mondiale Jim Kim a notoirement commenté: “ En termes d’utilisation de Bitcoin ou de certaines des crypto-monnaies, nous l’examinons également, mais on me dit que la grande majorité des crypto-monnaies sont essentiellement des stratagèmes de Ponzi. ” La directrice générale du FMI, Christine Lagarde, a écrit sur l’utilisation potentielle des crypto-monnaies à des fins de terrorisme et de blanchiment d’argent. Les deux ignorent que le fiat est le principal outil qui alimente les stratagèmes de Ponzi, le terrorisme et le blanchiment d’argent aujourd’hui.

Les amateurs de crypto-monnaie contre Fiat

Pendant ce temps, les partisans de la cryptographie affirment que les monnaies fiduciaires ne peuvent pas faire confiance. Ils n’ont cours légal que parce qu’il y a confiance dans le gouvernement qui les déclare, qui peut disparaître quand il n’y a plus confiance dans l’autorité. Les crypto-monnaies cherchent à éliminer le problème de la confiance grâce à la cryptographie et à la technologie du grand livre distribué de manière décentralisée. Construire des connaissances grâce à la transparence, élimine les problèmes de confiance car tout le monde peut vérifier ce qui se passe. Fiat ne fonctionne pas comme ça.

Centralisation vs décentralisation

L’élimination de la confiance dans le DLT repose sur un réseau décentralisé où aucune partie centrale n’a le contrôle sur l’approvisionnement en devises, ni sur le réseau informatique pour leur permettre de modifier le grand livre. Les devises comme le Bitcoin ont été conçues pour éviter d’accorder à une autorité centrale le contrôle du réseau et des transactions. En revanche, le système monétaire et financier international dépend fortement de la centralisation. De nombreux pays ont des banques centrales. Les banques centrales sont la seule autorité capable d’imprimer de la monnaie et de contrôler son offre et, dans de nombreux cas, de déterminer la politique monétaire d’un pays en ciblant ou en fixant les taux d’intérêt..

S’agissant de la Banque mondiale et du FMI, bien qu’ils aient reconnu le potentiel des crypto-monnaies en termes d’inclusion financière et de rentabilité, ils semblent privilégier les «pièces stables» et les monnaies numériques émises par la banque centrale. Ceci est diamétralement opposé à l’éthos d’une crypto-monnaie décentralisée.

Stabilité et volatilité

Enfin, il y a la question de la stabilité et de la volatilité. L’un des arguments en faveur des pièces stables et des monnaies numériques de la banque centrale est que la volatilité du Bitcoin et des autres crypto-monnaies est risquée pour les utilisateurs et pourrait «amplifier les risques du trading à fort effet de levier» selon Christine Lagarde. Les partisans du Bitcoin, d’un autre côté, soutiendraient que les monnaies fiduciaires sont intrinsèquement instables, et il y a la question du rôle du FMI en tant qu’agent stabilisateur après la fin de l’étalon-or et la chute du système de Bretton Woods en 1973..

L’avenir est parsemé de questions: les pays continueront-ils à essayer de se mêler des crypto-monnaies par le biais de la réglementation et de la législation? L’émission de monnaies numériques de la banque centrale signifiera-t-elle la fin de la crypto décentralisée? Les crypto-monnaies décentralisées peuvent-elles survivre à une poussée de centralisation? En réalité, tout cela dépendra de la façon dont ces institutions de Bretton Woods réagissent à leur retard technologique et de leur transparence vérifiable par rapport aux crypto-monnaies..

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