15 49.0138 8.38624 1 0 4000 1 https://www.frank-gehry.com 300 0

Σημασία της συμμόρφωσης με BSA / AML και KYC

Στο χώρο του Bitcoin, η συμμόρφωση και το KYC (γνωρίζετε τον πελάτη σας) είναι εξαιρετικά σημαντικό. Μεγάλες εταιρείες, όπως Bitcoin της Αμερικής απασχολούν έναν υπάλληλο συμμόρφωσης πλήρους απασχόλησης για να διασφαλίσουν ότι ακολουθούν όλους τους κανόνες και κανονισμούς όσον αφορά τις πολιτικές BSA / AML και KYC.

Είναι προφανώς σημαντικό να λάβετε τις απαραίτητες προφυλάξεις για να αποφύγετε τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες παράνομες ενέργειες όσον αφορά το Bitcoin. Από τη φύση τους, οι ξέπλυμα χρημάτων θα καταβάλουν μεγάλες προσπάθειες για να καλύψουν τα ίχνη τους. Στη διαδικασία, χρησιμοποιούν τις κανονικές δραστηριότητες νόμιμων επιχειρήσεων για να τους βοηθήσουν να «καθαρίσουν» παράνομα κέρδη.

Παρόλο που οι κανονισμοί για τα εικονικά νομίσματα δεν είναι ακόμη σαφείς, ένα πράγμα που είναι σαφές είναι ότι οι αρχές γίνονται επιφυλακτικές ότι τα cryptos χρησιμοποιούνται για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για αυτόν τον λόγο, είναι επιτακτική ανάγκη οι εταιρείες να εφαρμόσουν τις οδηγίες συμμόρφωσης για να διασφαλίσουν ότι βρίσκονται στην ασφαλή πλευρά του νόμου. Εδώ, σε αυτό το άρθρο, εξετάζουμε γιατί είναι σημαντικοί οι κανόνες συμμόρφωσης, KYC, BSA / AML.

Συμμόρφωση BSA / AML

Οι νόμιμες επιχειρήσεις ή τα άτομα που χρησιμοποιούνται για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ενδέχεται κατά λάθος να μην συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις του Bank Secrecy Act (BSA) / Anti-Money Laundering (AML). Δεδομένου ότι η ροή κεφαλαίων μέσω της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη χρηματοδότηση σχετικών με ναρκωτικά, τρομοκρατικών ή άλλων παράνομων δραστηριοτήτων, το ζήτημα τέθηκε στο επίπεδο της εθνικής πολιτικής ασφάλειας. Υπάρχει λίγο περιθώριο: σχεδόν όλες οι επιχειρήσεις χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι υπεύθυνες για το σχεδιασμό και την εφαρμογή ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες με βάση τον κίνδυνο.

Στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, υπάρχουν αρκετές μονάδες στις οποίες έχει ανατεθεί η προώθηση, η παρακολούθηση και η επιβολή της συμμόρφωσης με τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η επιχείρησή τους είναι σύμφωνη με τα δηλωμένα πρωτόκολλα συμμόρφωσης, έτσι ώστε να μην υπάρχει κακή χρήση χρημάτων χρηστών, διατηρώντας παράλληλα την ασφάλεια των πελατών. Οι οργανισμοί που επέλεξαν να μην εφαρμόσουν πολιτικές συμμόρφωσης θα επιβληθούν σοβαρά πρόστιμα, κάτι που κατά λάθος θέτει επίσης τα χρήματα των χρηστών σε κίνδυνο κατάσχεσης από υπηρεσίες επιβολής του νόμου.

Επιπλέον, τα μέρη που δεν λειτουργούν σύμφωνα με τις απαιτήσεις BSA / AML και KYC ενδέχεται να βρουν προσωπικά τους υπαλλήλους υψηλού επιπέδου υπεύθυνοι για τυχόν πράξεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ακόμη και με τις πιο απομακρυσμένες συνδέσεις με την επιχείρηση.

Υπό το πρίσμα αυτό, η ύπαρξη ισχυρών πολιτικών AML στον οργανισμό θα τον βοηθήσει να αποφύγει βαριά πρόστιμα ή ακύρωση της άδειας λειτουργίας τους. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι διάφορες ανταλλαγές είχαν αναστείλει τις δραστηριότητές τους στις ΗΠΑ και πέρα ​​από το γεγονός ότι δεν συμμορφώθηκαν με τις οδηγίες AML που παρέχονται από τους χρηματοπιστωτικούς ρυθμιστές στις αντίστοιχες χώρες. Οι περισσότερες λειτουργίες δεν θέλουν να το διακινδυνεύσουν και ως αποτέλεσμα εφαρμόζουν Πολιτική AML.

Γνωρίστε τον πελάτη σας

Καθώς οι ξέπλυμα χρημάτων έχουν γίνει πιο εξελιγμένοι και πιο έμπειροι στη χρήση τόσο τραπεζικών όσο και μη τραπεζικών παρόχων, όπως πλατφόρμες συναλλαγών κρυπτογράφησης, οι ρυθμιστικές αρχές έχουν δώσει μεγαλύτερη έμφαση στο Know Your Customer. Κάθε πρόγραμμα συμμόρφωσης BSA / AML πρέπει να περιλαμβάνει ένα πρόγραμμα αναγνώρισης πελάτη (CIP) με βάση τις έρευνες δέουσας επιμέλειας πελάτη (CDD).

Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να διαθέτουν γραπτό CIP που να πληροί τα ελάχιστα πρότυπα για αυτό το ίδρυμα. Ο στόχος είναι να παράσχει μια λογική βάση για να πιστεύουμε ότι η ταυτότητα του πελάτη είναι επαληθεύσιμα γνωστή. 

Πιστεύεται ότι αυτοί οι κανονισμοί διαδραματίζουν επίσης ρόλο στη διαφύλαξη των συμφερόντων του μέσου χρήστη κρυπτογράφησης, επιτρέποντάς τους να αποκομίσουν τα περισσότερα από τα οφέλη της κρυπτογράφησης, αντισταθμίζοντας τον κίνδυνο εμπλοκής σε νομικά ή γραφειοκρατικά εμπόδια λόγω των πράξεων ορισμένων κατοχυρωμένων τα ενδιαφέροντα. Η Bitcoin της Αμερικής κατανοεί τη σημασία αυτών των κανονισμών και ως εκ τούτου έχει αναπτύξει μια ολοκληρωμένη πολιτική KYC μαζί με έναν ειδικό υπεύθυνο συμμόρφωσης για τη διατήρηση της πλήρους λογοδοσίας με διαφανή και εύκολα επαληθεύσιμο τρόπο. Η εταιρεία διεξάγει επίσης τακτικούς ετήσιους ελέγχους για να διασφαλίσει ότι όλα είναι στη σωστή θέση.

Με την προσπάθεια να συμμορφωθείτε με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς, σε συνδυασμό με την αποφασιστικότητα της πλατφόρμας να δώσει προτεραιότητα στην ασφάλεια και την ασφάλεια των πληροφοριών και των χρημάτων των πελατών, το Bitcoin της Αμερικής κερδίζει μια θέση για τον εαυτό του ως μία από τις πιο αξιόπιστες κρυπτο-πλατφόρμες στο ο κόσμος. Όχι μόνο η εταιρεία συμμορφώνεται πλήρως, αλλά προσφέρουν στους καταναλωτές έναν γρήγορο, αξιόπιστο και εύκολο τρόπο αγοράς Bitcoin και άλλων κρυπτονομισμάτων. Το Bitcoin της Αμερικής προσφέρει την ίδια μέρα διευθέτηση των συναλλαγών Bitcoin και μια επιλογή ζωντανής εξυπηρέτησης πελατών για την ενίσχυση της εμπειρίας των καταναλωτών.

Μάθετε περισσότερα για το Bitcoin της Αμερικής στο – https://www.bitcoinofamerica.org/

Previous Post
סקירת ארנק האינטרנט של מטבעות NANO: ארנק ה- XRB הטוב ביותר?